招商银行基金赎回按哪一天净值

招商银行基金赎回按哪一天净值？这是一个在投资者中普遍存在的疑问。基金赎回价格的确定对于投资者来说非常重要，因为它直接影响着他们的投资收益。在小编中，我们将介绍基金赎回按照哪一天的净值进行计算，并详细解答相关的问题。

1. 基金赎回金额的计算

根据华安创新基金公布的赎回费率统一按0.5%收取。假设投资者甲赎回1000份基金单位，T日基金净值为1.255元，则甲的赎回金额为1255元。

赎回费用的计算公式为：赎回金额 × 赎回费率。以上述例子为例，甲的赎回费用为1255元 × 0.5% = 6.275元。

2. 基金赎回按照交易日的净值进行计算

在大多数情况下，基金赎回是按照T日的净值进行计算的。T日即为交易日，也就是投资者提交赎回申请的那天。在T日的交易结束后，基金公司会根据当日的基金净值进行赎回金额的计算。

举例来说，如果投资者在星期一提交赎回申请，那么基金公司会根据当天的基金净值来计算赎回金额。

3. T日交易结束后赎回确认及资金到账

基金赎回在T日交易结束后需要经过赎回确认和资金到账的过程。

如果投资者在交易日的15点之前赎回基金，赎回金额将按照当天收盘时的净值计算，并在第二个交易日确认份额后，资金将到达投资者指定的账户。

如果投资者在交易日的15点之后赎回基金，赎回金额将按照下一个交易日的基金净值计算，并在确认份额后资金到账。

需要特别注意的是，在非交易日进行赎回操作时，需要等到下一个交易日进行交易，并按照该交易日的基金净值计算收益。

4. 赎回金额的计算公式

根据中国证监会的规定，赎回金额的计算公式为：赎回金额 = 赎回总额 赎回费用。

以上述例子为例，赎回总额为1255元，赎回费用为6.275元，所以甲实际到手的赎回金额为1255元 6.275元 = 1248.725元。

5. 非交易日赎回的处理

如果投资者在非交易日赎回基金，需要延顺至下一个交易日进行交易，并按照该交易日的基金净值计算收益。

举例来说，如果投资者在星期五赎回基金，因为周六和周日不交易，所以赎回金额将按照下一个星期一的基金净值来计算。

6. 赎回金额的到账时间

虽然按照T日净值赎回，但实际的资金结算和到账时间通常是T+1日。在T日提交赎回申请后，基金公司需要一定时间来处理赎回操作，并将赎回款项转账到投资者的指定账户。

投资者在赎回后需要等待一段时间，通常为T+1日，才能收到赎回款项。

需要特别注意的是，具体的到账时间可能会受到银行或其他金融机构的结算时间等因素的影响，所以实际到账时间可能会有所延迟。

招商银行基金赎回按照交易日的净值进行计算，投资者在交易日的15点之前赎回的赎回金额按照当天收盘时的净值计算，15点之后按照下一个交易日的净值计算。赎回金额的到账时间一般为T+1日。