基金赎回算哪天净值 基金赎回是当日的净值计算吗

基金赎回算哪天净值 基金赎回是当日的净值计算吗

1.1 当日赎回规则

对于交易日当天下午15:00前赎回的情况，基金净值是按照当天计算的。

1.2 次日赎回规则

如果基金赎回是在当天下午15:00后申请的，那么基金净值是按照下一个交易日的基金净值来计算。

1.3 周五赎回规则

周五下午15:00后申请赎回的基金，则需要按照下一个交易日的基金净值来计算。

2.1 当日申购赎回净值法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，可以计算出该基金的赎回净值。

2.2 T-1日收盘价法

基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。

3.1 赎回当天价格计算

基金的赎回是以赎回当天价格计算，即基金赎回时的当天的净值用来计算赎回金额。

3.2 基金份额持有期

基金的赎回是指在基金存续期内，按照基金合同规定进行操作，需要注意基金份额持有的时间。

3.3 部分延期赎回规则

管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。未受理部分延迟赎回的份额则需要按下一开放日的基金份额净值计算赎回金额。

4.1 计算公式

赎回总额 = 赎回数量 × 赎回日基金份额净值。例如，赎回数量为10000份，当日基金份额净值为1.350，则赎回总额为13500元。

4.2 赎回费用计算

赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率。以例子中的数据计算，赎回总额为13500元，赎回费率为0.5%，则赎回费用为67.5元。

通过以上内容可以看出，基金赎回的净值计算会根据具体的赎回时间来确定，投资者在进行赎回操作时需要注意不同时间点的计算规则，以便准确计算赎回金额。了解基金赎回的计算方法和注意事项，可以帮助投资者更好地进行资金管理和风险控制。